金山網(wǎng)訊　近年來，反洗錢工作已成為金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險防控的重中之重。鎮(zhèn)江新區(qū)支行緊密結(jié)合轄內(nèi)各網(wǎng)點自身業(yè)務(wù)的特點，以“四個著力”為抓手，系統(tǒng)性推進(jìn)反洗錢工作，取得了顯著成效，為維護(hù)區(qū)域金融安全穩(wěn)定作出了積極貢獻(xiàn)。

著力建立完善反洗錢內(nèi)控體系

該行高度重視反洗錢工作，多次強(qiáng)調(diào)反洗錢工作的重要意義，構(gòu)建權(quán)責(zé)清晰、運行有效的反洗錢內(nèi)控機(jī)制，明確各崗位職責(zé)，確保反洗錢工作落到實處。與此同時，該行依據(jù)上級行《客戶洗錢分險風(fēng)類管理辦法》《大額交易和可疑交易報告管理辦法》等反洗錢規(guī)章制度，結(jié)合該行轄內(nèi)各網(wǎng)點客戶群體特征、重點業(yè)務(wù)類型等特點，細(xì)化了適用于本支行的反洗錢操作實施細(xì)則，涵蓋了客戶身份識別、大額和可疑交易監(jiān)測報告、資料保存等各個環(huán)節(jié)，確保每項業(yè)務(wù)、每筆操作都有章可循。

著力嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別

客戶身份識別是預(yù)防洗錢風(fēng)險的第一道防線。該行始終秉持“了解你的客戶”原則，將盡職調(diào)查貫穿于業(yè)務(wù)始終，聚焦個人新開卡、企業(yè)新開戶、網(wǎng)銀調(diào)額、大額轉(zhuǎn)賬等重點業(yè)務(wù)與關(guān)鍵環(huán)節(jié)的審慎核查。對在校學(xué)生、異地務(wù)工人員等群體新開卡時，除身份證聯(lián)網(wǎng)核查外，還增加開戶目的及用途的合理性詢問，對于短期內(nèi)頻繁開戶、他人陪同開戶等異常情形，婉拒開戶。在企業(yè)新開戶環(huán)節(jié)，除審核營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證等基本資料外，還通過融安e信、e企查、全球信息咨詢平臺、上門實地盡調(diào)等方式，充分了解企業(yè)實際經(jīng)營狀況，重點核實企業(yè)經(jīng)營范圍與開戶目的的合理性，嚴(yán)防空殼公司、非法經(jīng)營主體開戶。

著力全面開展員工反洗錢培訓(xùn)

該行為全力提升員工的反洗錢意識和能力，不定期通過晨會、班后會、內(nèi)部郵箱等渠道，持續(xù)傳達(dá)反洗錢工作的重要性，營造“反洗錢人人有責(zé)”的合規(guī)文化氛圍。該行不僅將網(wǎng)點基層員工，還將各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、支行各部室負(fù)責(zé)人、支行分管領(lǐng)導(dǎo)等納入反洗錢培訓(xùn)體系，培訓(xùn)內(nèi)容不僅包括反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策、行內(nèi)規(guī)章制度等知識，更是結(jié)合典型案例，講解當(dāng)前洗錢的新手法、新趨勢，提高集體辨析風(fēng)險能力。

著力提升精準(zhǔn)識別風(fēng)險能力

該行充分利用總行、省分行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，設(shè)置貼合客戶特征的風(fēng)險標(biāo)簽。每日由各網(wǎng)點運營主管負(fù)責(zé)處理對個金智能風(fēng)控系統(tǒng)以及反洗錢工銀BRAINS系統(tǒng)推送的風(fēng)險任務(wù)核查、反洗錢盡職調(diào)查回復(fù)、風(fēng)險提示處理等，結(jié)合客戶身份、歷史交易習(xí)慣、資金流轉(zhuǎn)關(guān)系等進(jìn)行深度分析，全面提高核查質(zhì)量。（李留琴）